<PART 2> 13편 - 금융기관의 ESG전략과 지원정책
1. ESG 기후금융의 원년, 2021
글로벌 ESG 투자자산은 2020년 40.5조 달러에 이르렀고 2030년에는 130 조 달러로 성장할 전망이다. ESG는 투자결정의 핵심이 되었으며 글로벌 금 융기관의 투자규모는 특히 2021년 들어 폭발적인 성장세를 보이고 있다. 한국의 금융 역시 ESG의 경영 내재화가 시작되어 2021년에는 국내 100여 개 금융기관이 모여 기후금융지지선언식을 하였다. 이제 국내의 모든 금융 기관이 ESG 전담조직을 신설하면서 2021년은 ESG, 기후금융(녹색금융)의 원년으로 자리매김하였다.
2. ESG 금융 방식
ESG 금융이 실제로 가시화되는 방식은 크게 네 가지로 요약할 수 있다. 먼 저 ESG 평가기관들의 평가결과가 금융에 반영되거나, ESG 경영을 잘하는 기업들을 하나의 지수에 편입시켜 집중적으로 투자하는 방식이다. 또한 기 존의 투자 프로세스에 ESG 분석과정을 추가하여 투자 결정과정에 ESG요인 을 명시적으로 고려하는 방식, 그리고 경영진과의 대화나 주주제안 등을 통 해 ESG 기업활동에 참여하는 방식도 들 수 있다.
● 지속가능 투자전략
‘투자 프로세스 반영’에 해당하는 지속가능 투자전략에서 우리나라는 주로 네거티브 스크리닝이라는 방식을 사용한다. 즉 ESG 기준에 근거하여 특정 종목·산업에 대한 투자는 배제하는 것이다. 또한 지속가능 테마투자, 임팩 트 방식은 중소·중견기업이 관심을 기울이면 좋다.
3. ESG 금융 사례
금융기관들은 최근 투자 의사결정에 ESG를 적극 반영하고 있는 것으로 나 타났다. 국내의 사례로서 신한자산운용은 2020년 국내 자산운용사 최초로 242개 업체를 대상으로 TCFD 주주서한을 발송하였다. 서한과 함께 온실가 스 배출량 등 기후변화에 어떻게 대응하고 있는지에 대한 질의서를 발송하 였으며 이 질의서를 바탕으로 투자 의사결정을 할 때 참고하겠다고 밝혔다.
해외 금융기관들도 최근 ESG 금융 행위의 중심에 탄소금융을 두고 다양 한 탄소중립 활동을 하고 있다. 또한 이 활동들은 PCAF(Partnership for Carbon Accounting Financials, 탄소회계금융협의체) 등의 국제 가이드 라인을 기준으로 하고 있다.
4. ESG 금융 지원프로그램
국내 금융기관들은 중소·중견기업들의 ESG, 탄소중립, 기후대응을 위하여 금융 및 비금융 프로그램을 운영하고 있다. 금융지원 프로그램은 주로 ESG 선언·실천을 한 기업 등을 대상으로 한 저리자금 대출이다. 다만 대기업은 ESG의 모든 영역을 잘 해야 하지만 중소·중견기업은 서플라이체인 상에서 대기업이 원하는 활동, 그리고 우리 기업이 해야만 하는 ESG 활동을 선택하 여 활동하면 된다.
1) 금융 지원
(1) ESG 선언기업 대상 저리대출 제공 (ESG 경영선언문 제출 시)
(2) ESG 실천기업 대상 저리대출 제공 (ESG의 특정활동 선택 후 계획 제출 시)
(3) ESG 우수 평가기업 대상 저리대출 제공 (ESG평가기관으로부터 일정 등급 획득 시)
(4) ESG 우수기업·사업·채권 중점 투자
2) 비금융 지원
(1) 중소기업 ESG 진단 지원(IBK기업은행 중기 ESG경영진단 프로그램)
(2) 중소기업 ESG 경영컨설팅 지원(환경, 에너지, 노무, 인사 등)
(3) 중소기업 ESG 경영 홍보 및 정보 제공(ESG 경영 가이드북, 교육)
(4) 중소기업 일자리 지원
(5) 중소기업 온실가스 감축, 탄소배출권 발굴 지원
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<PART 2> 12편 - 중소.중견기업의 지속가능 금융[ISO/IEC 17024 ESG 심사원/ ISO 19011 심사원보]
12편 - 중소.중견기업의 지속가능 금융 1. ESG와 녹색전환 2020년 이후의 ESG는 궁극적으로 녹색전환을 독려하기 위한 수단 또는 저 탄소 경제로의 전환을 촉진하기 위한 수단이라고 볼 수 있다. 즉 E
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